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      【防非宣传月】远离非法集资 警惕这十大“危险”领域

      作者:海默尼药业有限公司时间:2020-06-18

      防范非法集资,维护金融环境亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台,全国、省、市确定在2020年6月份集中开展以“守住钱袋子亚彩会平台亚彩会平台,护好幸福家”为主题的宣传月活动亚彩会平台,并确定6月15日为集中宣传日亚彩会平台亚彩会平台。

      6月9日,2020年度武汉市防范非法集资等金融风险宣传教育月正式启动亚彩会平台。今年亚彩会平台,武汉市将聚焦防范非法集资亚彩会平台、P2P网络借贷等金融风险亚彩会平台,突出防范利用疫情、复工复产等噱头开展违法违规金融活动的宣传教育亚彩会平台亚彩会平台,提升群众防范意识和能力。

      今年是防范化解重大风险攻坚战和全面建成小康社会收官之年,防范化解重大金融风险任务艰巨、责任重大。据了解亚彩会平台,目前,非法集资等金融风险高发的领域包括融资中介亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台、网络借贷、私募基金、影视文化亚彩会平台、批发零售亚彩会平台、电子商务、房地产亚彩会平台、交易场所、涉农合作组织亚彩会平台、资源开发亚彩会平台、养老服务亚彩会平台、医疗健康、民办教育等行业。

      而金融风险高发的地段包括商业中心亚彩会平台、商务楼宇亚彩会平台、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区,商场亚彩会平台、超市、公园亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台、社区亚彩会平台、城镇市场亚彩会平台亚彩会平台、农村集市等人员密集区域亚彩会平台。由于金融知识缺乏,防范意识差亚彩会平台,其中最容易上当受骗的则多为留守老年、打工族、在读大学生、退休人员等群体亚彩会平台。

      由于今年疫情的特殊原因亚彩会平台,武汉市今年将运用网络直播、小视频、微信等网络宣传载体为主,紧密结合经侦宣传日、普法教育、扫黑除恶专项斗争等活动,通过案例警示教育亚彩会平台、案例点评分析等途径亚彩会平台,开展“七进”宣传亚彩会平台,推进宣传教育进机关、进学校亚彩会平台亚彩会平台、进企业亚彩会平台、进社区亚彩会平台、进村组亚彩会平台亚彩会平台、进家庭、进网点亚彩会平台。

      在防疫的同时,千万不要忘记防骗亚彩会平台。武汉市地方金融工作局提醒亚彩会平台,尤其是以下“马甲”,一定要高度警惕亚彩会平台,如“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济”“物联网”等。不法分子往往利用这些看似“高大上”名词作为幌子,开展非法集资的行为亚彩会平台亚彩会平台。

      正值疫情的特殊时期,更要擦亮眼睛亚彩会平台,认清非法金融活动亚彩会平台亚彩会平台,拒绝高利诱惑,远离非法集资。武汉市地方金融工作局再次提醒,不要轻信“低成本高收益”的忽悠,不要轻信“众筹”“返利”“返本”的噱头亚彩会平台,不要“借债投资”。

      当前非法集资的十大重点领域

      (一)民间投融资中介机构非法集资

      一是承诺无风险、高收益亚彩会平台,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人亚彩会平台,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供中间介绍或担保等服务亚彩会平台,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资亚彩会平台亚彩会平台,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。

      (二)网络借贷机构非法集资

      一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人亚彩会平台,或者先归集资金亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台、再寻找借款对象等方式亚彩会平台亚彩会平台,使出借人资金进入平台的中间账户亚彩会平台,形成资金池亚彩会平台,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务亚彩会平台,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息亚彩会平台,向不特定对象募集资金亚彩会平台。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的亚彩会平台亚彩会平台,采用借新还旧的庞氏骗局模式亚彩会平台,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗亚彩会平台。

      (三)虚拟理财涉嫌非法集资

      一是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润亚彩会平台。二是以高收益亚彩会平台、低门槛亚彩会平台、快回报为诱饵亚彩会平台,利诱性极强,如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益亚彩会平台亚彩会平台,投资60元-6万元亚彩会平台,满15天即可提现亚彩会平台。三是通过设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关系亚彩会平台,具有非法集资亚彩会平台、传销相互交织的特征亚彩会平台。

      (四)房地产行业非法集资

      一是房地产企业违法违规将整幢商业亚彩会平台、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租亚彩会平台、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前亚彩会平台亚彩会平台,有的甚至是项目还没进行开发建设时亚彩会平台亚彩会平台,以内部认购、发放VIP卡等形式亚彩会平台,变相进行销售融资,有的还存在“一房多卖”亚彩会平台。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义亚彩会平台亚彩会平台,直接或通过中介机构向社会公众集资亚彩会平台。

      (五)私募基金非法集资

      一是公开向社会宣传亚彩会平台,以虚假或夸大项目为幌子亚彩会平台亚彩会平台,以保本亚彩会平台、高收益亚彩会平台、低门槛为诱饵亚彩会平台,向不特定对象募集资金亚彩会平台。二是私募机构涉及业务复杂亚彩会平台,同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务,导致风险在不同业务之间传导。

      (六)地方交易场所涉嫌非法集资

      一是未经批准的现货电子交易平台通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售亚彩会平台,承诺较高的固定年化收益率。二是个别?亚彩会平台。ㄊ校┣蛐怨扇ㄊ谐〉纳偈遗破笠担ù蟛糠治缜蚬遗疲┰谟泄刂薪榛沟男?亚彩会平台,宣传已经或者即将在区域性股权市场“上市”亚彩会平台,向社会公众发售或转让“原始股”,有的还承诺固定收益亚彩会平台亚彩会平台,其行为涉嫌非法集资亚彩会平台;有些在区域性股权市场获得会员资格的中介机构亚彩会平台,设立“股权众筹”融资平台亚彩会平台亚彩会平台,为挂牌企业非法发行股票活动提供服务亚彩会平台。

      (七)相互保险涉嫌非法集资

      一是有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目亚彩会平台,通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟亚彩会平台,严重误导社会公众,涉嫌集资诈骗亚彩会平台。二是一些以“**互助”、“**联盟”等为名的非保险机构亚彩会平台,基于网络平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台。此类“互助计划”业务模式存在不可持续性,相关承诺履行和资金安全难以有效保障,可能诱发诈骗行为亚彩会平台亚彩会平台,蕴含较大风险。

      (八)养老机构等涉嫌非法集资

      一是打着提供养老服务的幌子亚彩会平台,以收取会员费、“保证金”,并承诺还本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金。二是以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名,承诺给予高额回报、或以提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”。三是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子亚彩会平台,以商品回购亚彩会平台、寄存代售亚彩会平台、消费返利等方式吸引老年人投入资金亚彩会平台亚彩会平台。不法分子往往通过举办所谓的养生讲座亚彩会平台亚彩会平台、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任,吸引老年人投资亚彩会平台。

      (九)“消费返利”网站非法集资

      消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号,宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款,吸引社会公众投入资金亚彩会平台亚彩会平台。一些返利网站在提现时设置诸多限制,使参与人不可能将投入的资金全部取出亚彩会平台,还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩,成为发展下线会员式的传销平台。此种“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系亚彩会平台,一旦资金链断裂,参与人将面临严重损失亚彩会平台。

      (十)农民合作社涉嫌非法集资

      一是一些地方的农民合作社打着合作金融旗号亚彩会平台,突破“社员制”亚彩会平台亚彩会平台、“封闭性”原则,超范围对外吸收资金,用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等;二是有的合作社公开设立银行式的营业网点亚彩会平台、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众,非法吸收公众存款。

      一看主体资格是否合法。向社会公众募集资金必须经法定部门批准亚彩会平台,凡未经有关部门依法批准的募集资金亚彩会平台,就涉嫌非法集资亚彩会平台;

      二看是否承诺回报。非法集资一般许诺一定比例的集资回报,承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益,即通常所谓的“保底”条款亚彩会平台亚彩会平台;

      三看是否向社会公众募集资金亚彩会平台。即向社会不特定对象募集资金,而不是向单位内部或外部少数特定人员募集资金;

      四看是否以合法形式掩盖非法性质。非法集资一般都是在貌似合法的形式下掩盖其非法集资的实质亚彩会平台。

      远离非法集资坚持“六不”原则

      一亚彩会平台亚彩会平台、对高息“诱饵”不动心

      每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”,千万得悠着点儿,更不能因为看到别人发了财眼红亚彩会平台亚彩会平台,抵挡不住诱惑盲目跟风亚彩会平台亚彩会平台。

      二亚彩会平台、对老板“实力”不崇拜

      有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣传,用光鲜的“企业形象”忽悠和迷惑群众。因此不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑亚彩会平台。

      三亚彩会平台、对“官方”背景不迷信

      在非法集资中,某些政府官员的参与或者假借官员名义亚彩会平台、编造官方背景往往更容易盅惑群众亚彩会平台。要切记:官员未必就代表官方,有官员参与并不等于就是正规融资活动。

      四亚彩会平台、对熟人“热心”不轻信

      非法集资大都借助于传销手段亚彩会平台,多是经亲戚亚彩会平台、朋友亚彩会平台、熟人介绍、推销亚彩会平台,一方面亚彩会平台,容易取得信任亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台;另一方面,碍于面子也不便推辞亚彩会平台,这种方式更容易在民间渗透亚彩会平台亚彩会平台亚彩会平台,危害也更广。因此亚彩会平台,面对熟人的好心和善意推销,得多长个心眼儿。

      五、对“合法”吸储不大意

      银行工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑亚彩会平台,极有可能给个别心术不正者可乘之机。存款应该到银行窗口亚彩会平台,取得合法的存取凭证亚彩会平台,而不要轻易交给个人。

      六亚彩会平台亚彩会平台、对违规吸储不参与

      面对非法集资亚彩会平台,为民既要不信“非”,更不要参与。我们不但要自己远离非法集资,而且要以一个公民的良心和责任亚彩会平台亚彩会平台,自觉抵制、积极举报非法集资行为。

      来源:大众网

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